Kanada nakłada na firmę kryptowalutową rekordową grzywnę w wysokości 127 milionów dolarów za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

Kanadyjska agencja FINTRAC nałożyła najwyższą w historii karę w wysokości 127 milionów dolarów na firmę Xeltox Enterprises, operatora platformy kryptowalutowej Cryptomus, za poważne naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Dochodzenie ujawniło:

❌ Niezgłoszenie ponad 1000 podejrzanych transakcji.

❌ Niezgłoszenie 1518 dużych transakcji wirtualną walutą o wartości przekraczającej 10 000 dolarów.

❌ Brak polityki AML / CTF lub wewnętrznych procedur risk.

❌ Nieprzestrzeganie wytycznych ministerialnych i nieudokumentowanie ocen ryzyka AML.

Foto: https://pl.freepik.com/

Wiele niezgłoszonych transakcji było powiązanych z poważnymi przestępstwami, w tym:

➡️ Materiały przedstawiające wykorzystywanie seksualne dzieci,

➡️Oszustwa i wyłudzenia,

➡️ Płatności za oprogramowanie ransomware oraz

➡️ Omijanie sankcji.

Wielokrotnie to powtarzałem: kryptowaluty w obecnej postaci stały się jednym z największych czynników sprzyjających globalnej cyberprzestępczości. Istnieją uczciwe projekty i firmy, które pracują nad wprowadzaniem innowacji, ale rzeczywistość jest surowa: anonimowość i decentralizacja, które sprawiają, że kryptowaluty są atrakcyjne, sprawiają również, że są one idealnym narzędziem do prania brudnych pieniędzy dla przestępców.

Kiedy przyjrzymy się długiej liście skandali, staje się jasne, że nie jest to odosobniony problem:

➡️ OneCoin – oszustwo na 4 miliardy dolarów: reklamowane jako legalna kryptowaluta, ale w rzeczywistości było niczym innym jak piramidą finansową.

➡️ FTX – upadek wart 8 miliardów dolarów: jedna z największych zbrodni finansowych w historii, w wyniku której aktywa klientów zostały niewłaściwie wykorzystane, a miliardy zniknęły z dnia na dzień.

➡️ BitConnect – oszustwo warte 3,45 miliarda dolarów: obiecując „gwarantowane zyski”, zakończyło się jednym z największych piramid finansowych w historii kryptowalut.

➡️ QuadrigaCX – zniknęło 215 milionów dolarów: wraz ze śmiercią założyciela utracono dostęp do zimnych portfeli, co wywołało lawinę teorii spiskowych dotyczących oszustwa.

➡️ Thodex, PlusToken, WoToken i Mirror Trading International – wszystkie te oszustwa warte wiele milionów dolarów dotknęły inwestorów na całym świecie.

➡️ W Polsce współwłaściciel giełdy kryptowalut Bit Market został znaleziony martwy (dwa strzały w głowę) w 2019 roku w związku z nieprawidłowościami finansowymi i narastającymi problemami prawnymi związanymi z upadkiem giełdy.

Dodatkowo:

➡️ Przestępstwa kryptograficzne i oprogramowanie ransomware to dwie strony tego samego medalu.

➡️ Brak przejrzystości, egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i monitorowania sprawia, że ekosystem walut cyfrowych jest magnesem dla podmiotów stanowiących zagrożenie.

➡️ Luki regulacyjne i kultura tajemnicy pozwalają cyberprzestępcom działać swobodnie.

➡️ Jest to globalny mechanizm prania brudnych pieniędzy przebrany za decentralizację.

Link

Autor: Sebastian Burgemejster